11. 기업재무컨설턴트 입사 후 가장 기억에 남는 순간

“처음 절세와 복지를 위한 단체보험 가입을 해주었습니다. " 단체보험도 소위 기존 단체보험을 해약하고 다시 가입하는 리모델링을 실시했습니다.
기업재무컨설턴트로서 제가 만난 가장 진심이 깊었던 고객, 그 기업 대표님의 이야기입니다.

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법인 고객과의 미팅, 막막함 속의 출발

기업재무컨설턴트로 입사한 지 약 3개월 차,
드디어 제 첫 법인 컨설팅 상담 미팅이 잡혔습니다.
고객은 서울에서 제조업을 운영 중인 20년차 법인 대표님. 직원 수는 약 25명.

솔직히 말해, 기업 대표를 만나는 건 처음은 아니었지만 이런 PT는 처음이었습니다. ,
“법인 보험이 단지 비용 처리용 아니냐”는 막연한 생각도 있었습니다.

하지만 상담을 시작하고 10분 만에, 그 생각은 완전히 바뀌었습니다.

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대표님의 진짜 고민은 ‘절세’가 아니었다

대표님은 단도직입적으로 이렇게 말씀하셨습니다.

“세금도 문제지만, 이 회사를 제 아들에게 어떻게 물려줘야 할지 고민입니다.”
“상속세 부담이 너무 클 것 같고, 직원 복지도 챙기고 싶고... 목적자금을 금융상품인 보험으로 되나요?”

그날 저는 실적이나 상품 설명은 하지 않았습니다.
대신, 회사의 순이익 구조와 퇴직금 지급 방식, 보유 자산 등을 단순한 질문으로 정리하며 함께 구조를 그려봤습니다.

대표님은 제게 “보험 얘기보다 이런 구조 상담을 해준 건 처음”이라며 다음 미팅을 약속하셨습니다.

3차 미팅, 기업재무컨설턴트 된 이유를 느끼다

두 번째 미팅에서 저는
✔ 중대재해처벌 대표님 리스크 헷지용인 기업재해보장(단체보험) + 퇴직금 활용 절세 전략
✔ 가업승계 대비 CEO 정기보험 구조,
✔ 보장성 보험의 법인세 손비처리 적용 사례
를 대표님 회사에 맞춰 간단하게 제안드렸습니다.

특히 단체보험 도입을 통해 종업원 복지를 강화하면서
보험료의 보장성부분을 비용으로 처리할 수 있다는 점에서 대표님은 크게 관심을 가지셨습니다.

 

그리고 세 번째 미팅에서, 대표님은 제게 이렇게 말씀하셨습니다.

“이건 보험이 아니라, 경영 전략이네요.”
“당신 같은기업재무컨설턴트를 예전부터 알았더라면….”

그날, 단체보험과 대표 퇴직준비 목적의 CEO 정기보험 설계가 계약으로 이어졌습니다.
금액도 컸지만, 진짜 중요한 건 신뢰였습니다.

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비용이 아니라 전략이다

그 일을 계기로 저는 확실히 깨달았습니다.
기업재무컨설턴트의 역할은 보험을 파는 사람이 아니라
기업의 재무 파트너로서 세금·가업승계·복지 설계까지 돕는 컨설턴트라는 점입니다.

고객에게 단순히 “절세됩니다”라고 말하기보다,
그 절세가 어떤 의미인지, 왜 지금 필요한지, 미래에 어떤 역할을 하는지를
함께 고민해주는 자세가 훨씬 더 중요하다는 것을요.

지금도 연락이 오는 고객

그 대표님은 지금도 저에게 새로운 기업 대표를 소개해주시고,
“당신은 보험을 말하는 게 아니라 회사를 도와주는 사람”이라는 말을 자주 해주십니다.

그 고객 덕분에 저는 지금 법인 컨설팅에 자신감을 갖게 되었고,
매달 꾸준히 세무사, 노무사와 협업한 기업 맞춤 솔루션 제안을 이어가고 있습니다.

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마무리 : 기업재무컨설턴트는 대표와 함께 방향을 찾는 사람입니다

기업 대상 기업재무컨설턴트 업무는 더 어렵고 깊지만,
한 번 쌓은 신뢰는 훨씬 더 오래 갑니다.

처음에는 두렵고 막막할 수 있습니다.
하지만 고객의 진짜 고민을 듣고,
정답보다 함께 방향을 찾는 사람이 된다면
어느새 당신도 누군가에게 가장 기억에 남는 기업재무컨설턴트가 되어 있을 겁니다.

 

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