20. 금융 영업의 시대는 더 활짝 열리고 있다

 

금융을 이용한 수익의 창출은 누구나 희망하는 것이고 또 마음대로 되지 않는 것입니다. 하지만 법인이 필요한 재원의 목적을 처음부터 기업재무컨설턴트와 같이 협의하면 중장기적으로 투자가 가능합니다. 

아직도 보험 영업이 유효할까? 오히려 지금이 기회입니다.

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“보험 영업은 이제 끝났지 않나요?”

최근 다양한 금융 플랫폼, 온라인 비교견적 서비스, 인공지능 설계 도구 등이 등장하며
많은 이들이 이렇게 말합니다.

“이젠 보험 영업으로 성공하기 힘든 시대야.”
“디지털이 다 대체하고 있잖아.”

하지만 정말 그럴까요?
현장에서는 오히려 ‘기업재무컨설턴트 ’에 대한 수요가 더 높아지고 있습니다.
‘팔기’보다 ‘설계와 전략’ 중심의 보험 컨설팅이 주목받는 시대가 되었기 때문입니다.

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보험 영업이 여전히 유효한 4가지 이유

1. 고객의 재정상황은 복잡해지고 있다

• 맞벌이 증가, 가업 승계, 중소기업 세무 리스크 등
• 표준화된 온라인 상품만으로는 해결되지 않는 복잡한 니즈 존재
• 고액 자산가일수록 "상담자 1명"을 오래 두고 신뢰 기반으로 거래

💡 기업재무컨설턴트는 단순한 상품 소개자가 아니라, 재정 해석가 역할을 하게 됩니다.

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2. 디지털은 기업재무컨설턴트와는 다른 환경

AI 챗봇, 비교 앱은 보험의 ‘기능’은 설명할 수 있어도,
고객의 상황에 맞는 전략 설계는 하지 못합니다. 기업재무컨설턴트가 존재하는 이유입니다. 

“나는 자녀 교육자금과 상속까지 고민 중인데,
앱은 의료비 보장밖에 추천 안 해요.”

✅ 이때 기업재무컨설턴트와 같은 전문가는 복합적인 니즈를 분석하고,
**“왜 지금 이 금융상품이 필요한지”**를 논리적으로 전달합니다.

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3. 기업재무컨설턴트 금융상품은 ‘계약’이 아니라 ‘관계’의 비즈니스다

중장기적인 그리고 재무설계를 통한 금융상품의 제시는 계약 이후가 더 중요합니다.
사고 발생시 처리, 추가 보장 설계 등
모든 상황에서 신뢰할 수 있는 기업재무컨설턴트가 필요합니다.

• 단기적 계약보다 장기적 관계 구축이 핵심
• 고객 만족 → 소개 및 재계약 → 실질적인 성장

실제로 기업재무컨설턴트중 상위 컨설턴트들의 매출 상당수가 기존 고객의 재설계 또는 소개에서 나옵니다.

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4. 기업, 단체, 자산가 대상 시장은 ‘오히려 확대 중’

• 기업보험, CEO보장, 퇴직연금, 단체실손 등은
  온라인에서 해결할 수 없는 복잡한 상품군입니다.
• 고액 자산가의 상속·증여·세무 컨설팅은
  1:1 맞춤 설계와 비즈니스 이해도가 필수입니다.

📈 지금 보험 영업은 일반 소비자 대상 B2C에서
B2B 및 고자산가 대상 B2P 시장으로 진화하고 있습니다.

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기업재무컨설턴트  = 사람을 돕는 전문가의 길

오늘날 기업재무컨설턴트는 단순히 “상품을 파는 일”이 아닙니다.
이제는 고객의 삶 전체를 분석하고,
재정적 리스크를 줄이는 솔루션을 제시하는 일입니다.

기업재무컨설턴트는 이러한 패러다임 변화에 가장 적합한 구조를 갖추고 있습니다.

• 전문 교육 → 실무 코칭 → 다양한 상품과 전략
• 현장 기반의 팀워크와 윤리적 영업 시스템

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 끝이 아닌, 진짜 시작된 금융 컨설팅 시대

“보험 영업은 끝났다.”는 말은
단순한 ‘상품 영업 시대’에 해당될 수 있습니다.

하지만 지금은 보험 업계의 전문화·세분화·고도화가 진행되는 시기이며,
진정한 기업재무컨설턴트 에게는 지금이 기회의 시대입니다.

아직 늦지 않았습니다.
보험 영업이 아닌, 기업재무컨설턴트로서
더 깊이 있는 커리어를 시작해 보세요.

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